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“6억원 어치 금 팔려다 호텔에 열흘간 감금돼”…‘골드바’ 사기 속출, 예방은	2026-02-15 20:06
개인간 금 직거래 가장한 자금세탁 빈발 계좌 지급정지, 거래대금 반환 등 우려 #서울에 거주하는 A씨는 온라인 거래 플랫폼 당근마켓에서 구매자와 금 직거래를 약속하고 사전에 신분증까지 확인했다. 실제 거래에 나가보니 거래자와 다른 사람이 나와 있었다. 이 사람은 본인이 거래자의 아들인데 아버지가 급한 일이 생겼다며 본인이 심부름을 나왔다고 설명했다. A씨는 사기를 의심하고 이 사람의 신분증도 확인하려 했으나 사전에 예약금 이체 명목으로 공유했던 A씨 계좌로 거래대금 약 1800만원이 입금되자, 도의상 금을 인도했다. 추후 해당 대금이 보이스피싱 피해자의 피해금으로 확인돼 A씨의 계좌는 ‘사기이용계좌’로 동결됐다. #전화금융사기(보이스피싱) 조직원으로 활동하며 6억원이 넘는 골드바를 현금화한 B씨가 경찰에 붙잡혔다. B씨는 지난해 11월 수도권 일대에서 보이스피싱 범죄에 가담해 수거책으로 활동하면서 피해자 소유의 6억2000만원 상당 골드바를 전달받아 현금화한 혐의다. 이 보이스피싱 조직은 검사나 금융감독원을 사칭해 전화를 건 뒤 “계좌가 범죄에 연루됐으니 다시 인증 절차를 받아야 한다”며 “현금이 아닌 골드바가 있으면 자산을 더 빨리 등록할 수 있다”며 피해자를 속였다. 피해자는 보호감찰 처분이 내려졌다는 거짓말에 속아 호텔에서 열흘간 혼자 갇혀 생활했던 것으로 알려졌다. 최근 금 값이 치솟으며 당근마켓 등 온라인 거래플랫폼을 통한 골드바 직거래가 성행하고 있다. 이러한 상황에 보이스피싱 조직이 금 직거래로 자금세탁을 시도하는 경우가 잇달아 주의가 필요하다. 위 사례들처럼 금 판매자는 구매자로 가장한 사기범에게 속아 금을 거래하면서 의도치 않게 보이스피싱 범죄에 연루된다. 금 판매자의 계좌는 통신사기피해환급법상 ‘사기이용계좌’로 지정, 계좌지급정지 및 전자금융거래가 제한되고 거래대금을 보이스피싱 피해자에게 반환하는 등 불이익을 받을 수 있다. 금감원에 접수된 민원을 기준으로만 올해 1월에만 11건이 확인됐고 지난해 11월과 12월에도 각각 13건, 9건의 비슷한 자금세탁이 발생했다. 이에 금감원은 보이스피싱 자금세탁 주의보를 발령했다. 사기범은 검찰·금감원 등을 사칭해 피해자를 기망하고, 피해자에게 정해진 시간에 자금을 이체토록 지시 해둔다. 동시에 온라인 거래플랫폼에서 금을 판매하는 사람에게 접근해 거래를 유도한 후 실제 대면 시점에는 피해금이 판매자 계좌에 이체되도록 설계한다. 사기범은 판매자가 경계심 없이 거래에 응하도록 별도 가격협상 없이 거액의 금을 한번에 사겠다고 제안하기도 한다. 플랫폼에 게시된 판매수량 외 추가구매 가능한 수량을 문의하며 대량판매를 유도하고 보이스피싱 피해금 규모와 유사한 수준으로 금을 편취하고 있다. 대부분의 사기범(자금세탁책)은 금 판매자와 대면하기 전 거래 예약금을 이체하겠다는 명목으로 판매자에게 계좌번호를 요구한다. 판매자가 현금 또는 플랫폼 내 결제수단(00페이 등)을 통한 거래를 제안할 경우 자금세탁책은 다양한 이유를 들어 거절한다. 플랫폼 결제수단은 보이스피싱 피해자가 피해금을 이체할 때 보이스피싱을 의심할 수 있으므로 사기범이 이용하지 않는다. 보이스피싱 피해자가 피해 사실을 인지한 후 금 판매자를 사기범으로 오인해 경찰에 신고하면 판매자는 사기이용계좌 명의인이 된다. 사기이용계좌로 지정 시 계좌 지급정지와 함께 전자금융거래가 제한되고, 거래대금을 보이스피싱 피해자에게 돌려줘야 한다. 금뿐 아니라 은이나 외화 등도 온라인 직거래 시 보이스피싱 자금세탁에 악용될 수 있어 주의가 필요하다. 특히, 설 연휴 전후 해외여행 후 남은 외화를 개인간 거래로 환전하는 과정에서도 피해가 발생할 수 있다고 금감원은 경고했다. 금감원 관계자는 “금 자금세탁의 주요 특징으로 거래 직전 선입금을 유도하거나 본인 확인 요구에 비협조적”이라며 “금과 같은 고액자산 거래 때는 상대방의 플랫폼 앱 대화내역과 신분증을 통해 실제 대화한 상대방이 맞는지 반드시 확인해야 한다”고 강조했다. 이어 “상대방 계정에 거래 및 본인인증 내역이 없거나 구매평이 부정적인 경우 주의가 필요하다”며 “만약 금 구매자가 거래 예약금을 입금하겠다며 직접 대면하기 전에 계좌번호부터 요구할 경우 사기일 확률이 매우 높다”고 조언했다. [ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]

“6억원 어치 금 팔려다 호텔에 열흘간 감금돼”…‘골드바’ 사기 속출, 예방은

2026-02-15 20:06

개인간 금 직거래 가장한 자금세탁 빈발
계좌 지급정지, 거래대금 반환 등 우려

#서울에 거주하는 A씨는 온라인 거래 플랫폼 당근마켓에서 구매자와 금 직거래를 약속하고 사전에 신분증까지 확인했다. 실제 거래에 나가보니 거래자와 다른 사람이 나와 있었다. 이 사람은 본인이 거래자의 아들인데 아버지가 급한 일이 생겼다며 본인이 심부름을 나왔다고 설명했다. A씨는 사기를 의심하고 이 사람의 신분증도 확인하려 했으나 사전에 예약금 이체 명목으로 공유했던 A씨 계좌로 거래대금 약 1800만원이 입금되자, 도의상 금을 인도했다. 추후 해당 대금이 보이스피싱 피해자의 피해금으로 확인돼 A씨의 계좌는 ‘사기이용계좌’로 동결됐다.
#전화금융사기(보이스피싱) 조직원으로 활동하며 6억원이 넘는 골드바를 현금화한 B씨가 경찰에 붙잡혔다. B씨는 지난해 11월 수도권 일대에서 보이스피싱 범죄에 가담해 수거책으로 활동하면서 피해자 소유의 6억2000만원 상당 골드바를 전달받아 현금화한 혐의다. 이 보이스피싱 조직은 검사나 금융감독원을 사칭해 전화를 건 뒤 “계좌가 범죄에 연루됐으니 다시 인증 절차를 받아야 한다”며 “현금이 아닌 골드바가 있으면 자산을 더 빨리 등록할 수 있다”며 피해자를 속였다. 피해자는 보호감찰 처분이 내려졌다는 거짓말에 속아 호텔에서 열흘간 혼자 갇혀 생활했던 것으로 알려졌다.

최근 금 값이 치솟으며 당근마켓 등 온라인 거래플랫폼을 통한 골드바 직거래가 성행하고 있다. 이러한 상황에 보이스피싱 조직이 금 직거래로 자금세탁을 시도하는 경우가 잇달아 주의가 필요하다.
위 사례들처럼 금 판매자는 구매자로 가장한 사기범에게 속아 금을 거래하면서 의도치 않게 보이스피싱 범죄에 연루된다. 금 판매자의 계좌는 통신사기피해환급법상 ‘사기이용계좌’로 지정, 계좌지급정지 및 전자금융거래가 제한되고 거래대금을 보이스피싱 피해자에게 반환하는 등 불이익을 받을 수 있다.
금감원에 접수된 민원을 기준으로만 올해 1월에만 11건이 확인됐고 지난해 11월과 12월에도 각각 13건, 9건의 비슷한 자금세탁이 발생했다.

이에 금감원은 보이스피싱 자금세탁 주의보를 발령했다.
사기범은 검찰·금감원 등을 사칭해 피해자를 기망하고, 피해자에게 정해진 시간에 자금을 이체토록 지시 해둔다. 동시에 온라인 거래플랫폼에서 금을 판매하는 사람에게 접근해 거래를 유도한 후 실제 대면 시점에는 피해금이 판매자 계좌에 이체되도록 설계한다.
사기범은 판매자가 경계심 없이 거래에 응하도록 별도 가격협상 없이 거액의 금을 한번에 사겠다고 제안하기도 한다. 플랫폼에 게시된 판매수량 외 추가구매 가능한 수량을 문의하며 대량판매를 유도하고 보이스피싱 피해금 규모와 유사한 수준으로 금을 편취하고 있다.
대부분의 사기범(자금세탁책)은 금 판매자와 대면하기 전 거래 예약금을 이체하겠다는 명목으로 판매자에게 계좌번호를 요구한다. 판매자가 현금 또는 플랫폼 내 결제수단(00페이 등)을 통한 거래를 제안할 경우 자금세탁책은 다양한 이유를 들어 거절한다. 플랫폼 결제수단은 보이스피싱 피해자가 피해금을 이체할 때 보이스피싱을 의심할 수 있으므로 사기범이 이용하지 않는다.
보이스피싱 피해자가 피해 사실을 인지한 후 금 판매자를 사기범으로 오인해 경찰에 신고하면 판매자는 사기이용계좌 명의인이 된다. 사기이용계좌로 지정 시 계좌 지급정지와 함께 전자금융거래가 제한되고, 거래대금을 보이스피싱 피해자에게 돌려줘야 한다.

금뿐 아니라 은이나 외화 등도 온라인 직거래 시 보이스피싱 자금세탁에 악용될 수 있어 주의가 필요하다.
특히, 설 연휴 전후 해외여행 후 남은 외화를 개인간 거래로 환전하는 과정에서도 피해가 발생할 수 있다고 금감원은 경고했다.
금감원 관계자는 “금 자금세탁의 주요 특징으로 거래 직전 선입금을 유도하거나 본인 확인 요구에 비협조적”이라며 “금과 같은 고액자산 거래 때는 상대방의 플랫폼 앱 대화내역과 신분증을 통해 실제 대화한 상대방이 맞는지 반드시 확인해야 한다”고 강조했다.
이어 “상대방 계정에 거래 및 본인인증 내역이 없거나 구매평이 부정적인 경우 주의가 필요하다”며 “만약 금 구매자가 거래 예약금을 입금하겠다며 직접 대면하기 전에 계좌번호부터 요구할 경우 사기일 확률이 매우 높다”고 조언했다.

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